Storitev je individualno prilagojena vsaki stranki. Na osnovi strankinih zmožnosti, pričakovanj in naložbenega okolja se opredeli ustrezna naložbena politika. Rezultate naložb strankinih sredstev KD Banka analizira in redno poroča predvsem o doseženih finančnih ciljih. Poslovanje pri individualnem upravljanju premoženja je pregledno, stranka ima vsak trenutek možnost vpogleda v sredstva. Sredstva v individualnem upravljanju so likvidna, saj lahko dvig denarnih sredstev naročite kadar koli, denar pa je nakazan v nekaj delovnih dneh.

Individualno upravljanje premoženja je visoko razvita, neodvisna finančno-upravljavska storitev, ki je prilagojena posameznikovim razmeram, njegovim potrebam, zmožnostim in željam. Njen namen je zagotavljati stalno in uspešno upravljanje prostih finančnih sredstev posameznika v skladu s spremembami, ki jih narekujejo življenje in cilji posameznika ter okolje, družba in finančni trgi.

Komu je storitev namenjena?

Storitev je namenjena fizičnim in pravnim osebam, ki razpolagajo s presežnimi sredstvi nad 100.000 evrov in bi jih želeli oplemenititi, vendar ne najdejo dovolj časa ali informacij, da bi se nakupov vrednostnih papirjev doma in v tujini lotili sami.

• Fizične osebe se za individualno upravljanje premoženja odločajo takrat, ko si z višino vrednosti presežnih finančnih sredstev lahko privoščijo individualizirano skrb za svoje premoženje.
• Pravne osebe se odločajo za individualno upravljanje premoženja pri stalnem presežku sredstev, ki jih želijo glede na svoje cilje oplemenititi, same pa se ne ukvarjajo s finančnimi storitvami.

Kako do podpisa pogodbe?

Najnižja vrednost za predajo premoženja v individualno upravljanje KD Banke znaša 100.000 evrov. Sklenitev individualnega upravljanja se začne z odprtjem računa in podpisom pogodbe o upravljanju premoženja. V pogodbi se določijo cilji, medsebojne pravice in dolžnosti ter struktura upravljavskega depoja. Pogodba se sklene za nedoločen čas, z možnostjo podaljšanja in možnostjo, da stranka kadar koli in iz kakršnega koli razloga odpove pogodbo. Pogodbo o upravljanju premoženja sklenete na sedežu KD Banke.