Domov > Storitve > Osebno bančništvo
Storitve osebnega bančništva odlikujejo preprostost in udobnost, a hkrati zanesljivost in strokovnost. Temelj sodelovanja je z osebnim in diskretnim odnosom med stranko in osebnim bančnikom opravljati storitve osebnega bančništva, ki so oblikovane v skladu s strankinimi cilji, željami in življenjskim slogom. Sodelovanje z osebnim bančnikom prinaša prihranek časa, energije in optimizacijo strankinega poslovanja. Osebni bančnik je usposobljen, da spremlja premoženje svoje stranke in v pogovoru z njo prepozna njene želje in pričakovanja, v okviru katerih lahko stranka ob izbiri prave naložbene odločitve oplemeniti svoja sredstva. Osebni bančnik stranki pravočasno posreduje informacije, ki lahko pomembno pripomorejo k njenim pravočasnim odločitvam glede premoženja, prav tako pa se nanj lahko kadar koli obrne za strokovni nasvet ali mnenje.
Storitve osebnega bančništva
Storitve osebnega bančništva vključujejo:
- storitve komercialnega bančništva,
- koordinacijo storitev investicijskega bančništva, predvsem individualnega upravljanja premoženja strank in investicijskega svetovanja o investiranju v različne finančne instrumente,
- pomoč pri izbiri različnih naložbenih storitev v okviru Skupine KD Group, predvsem življenjskih in premoženjskih zavarovanj ter vzajemnih skladov,
- posredovanje pri nakupu plemenitih kovin,
- davčno optimizacijo ter koordinacijo davčnega in pravnega svetovanja v sodelovanju z davčnimi in pravnimi strokovnjaki v zvezi s storitvami osebnega bančništva,
- druge storitve po dogovoru.
Opozorilo:
KD Banka d.d., Neubergerjeva 30, 1000 Ljubljana (v nadaljevanju: banka), opravlja storitve osebnega bančništva, ki zajemajo tudi storitve investicijskega bančništva, na podlagi dovoljenja Banke Slovenije št. 3/1/8-08 z dne 2. 12. 2008. Ta informacija je namenjena zgolj informiranju oziroma seznanjanju s ponudbo osebnega bančništva, ki vključuje tudi investicijske storitve banke. Vse informacije in dokumenti v zvezi s storitvami osebnega bančništva so dostopni na sedežu banke. Informacije in dokumenti v zvezi s storitvami investicijskega bančništva so dostopni na sedežu banke, spletnem mestu www.kdb.si in v vseh poslovalnicah Finančna točka pogodbenega partnerja banke KD Finančna točka, d.o.o., Celovška cesta 206, 1000 Ljubljana.
Banka vse storitve osebnega in investicijskega bančništva opravlja skladno z določili Zakona o bančništvu in Zakona o trgu finančnih instrumentov. Pri poslovanju s finančnimi instrumenti banka nastopa kot borzni posrednik oziroma upravljavec premoženja. Banka stranki ne jamči za donosnost finančnih instrumentov ter njej ali kateri koli drugi osebi ne odgovarja za morebitno neposredno ali posredno škodo, obveznosti in/ali izgubo, nastalo kot posledica opravljanja investicijskih storitev, razen v primerih, določenih s pogodbenimi razmerji. Finančni instrumenti se ne štejejo za denarne depozite pri banki in niso vključeni v sistem zajamčenih vlog po Zakonu o bančništvu. Terjatve iz razmerij v zvezi s finančnimi instrumenti in opravljanjem investicijskih storitev in poslov zapadejo pod sistem jamstva za terjatve vlagateljev po Zakonu o trgu finančnih instrumentov. Sistem jamstva za terjatve vlagateljev ne zajema profesionalnih strank, tudi če so zahtevale neprofesionalno obravnavo.
Pri zavarovalniških storitvah in storitvah trženja investicijskih skladov banka nastopa kot posrednik. Zavarovanja in investicijski skladi niso bančna storitev in niso vključeni v sistem zajamčenih vlog.